El experto antifraudes y antilavado de activos, Emerson Díaz Cabral, advirtió sobre los riesgos legales y financieros de aceptar recibir transferencias bancarias de familiares, amigos o terceros sin conocer claramente el origen del dinero.
Díaz Cabral explicó que, aunque muchas veces estas solicitudes se presentan como un favor o una ayuda temporal, permitir que otra persona utilice una cuenta bancaria ajena puede convertir al titular en parte involuntaria de operaciones relacionadas con fraude, estafas o lavado de activos.
El especialista señaló que la responsabilidad sobre los movimientos financieros recae directamente sobre el dueño de la cuenta, independientemente de que haya actuado con buena intención o por confianza hacia quien realiza la solicitud.
Entre las señales de alerta mencionó las transferencias enviadas por personas desconocidas, montos inusualmente altos y explicaciones poco claras sobre el origen del dinero. También citó casos de cuentas bloqueadas o situaciones supuestamente temporales.
Recibir dinero ajeno en tus cuentas bancarias podría involucrarte en fraudes
Asimismo, alertó sobre esquemas donde se pide reenviar el dinero a otra cuenta o se ofrece una comisión por prestar la cuenta bancaria. Según explicó, estas prácticas suelen ser utilizadas en redes de fraude y lavado de dinero.
Díaz Cabral también recomendó desconfiar cuando se exige discreción o se pide no informar a otras personas sobre la operación. A su juicio, la falta de transparencia es una señal clara de que algo podría estar fuera de la legalidad.
Estas declaraciones se ofrecieron durante su cápsula informativa y de orientación en el programa 55 Minutos con Julissa Céspedes, que se transmite de lunes a viernes por CDN, canal 37, a las 10:00 PM.
Emerson Díaz: “Tu cuenta y tu reputación valen más que cualquier favor”
Como medida preventiva, exhortó a realizar tres verificaciones antes de aceptar cualquier transferencia. Recomendó preguntar el origen del dinero, evaluar el riesgo personal y financiero, y proponer alternativas formales y seguras para la transacción.
“Tu cuenta, tu reputación y tu tranquilidad valen más que cualquier favor”, enfatizó el experto. También insistió en que negarse a recibir dinero de origen desconocido es una forma de proteger a la familia.